周二,美国参议院常设调查小组委员会(US Senate Permanent Subcommittee on Investigations)公布的一份报告指出,瑞士信贷帮助美国客户离岸避税,向美国政府隐瞒了高达100亿美元的资产。周三,美国参议院举行听证会,瑞信CEO Brady Dougan出席作证时表示,瑞信高管对于有员工帮助美国客户隐藏收入和资产并不知情,并就美国参议院在调查中使用的方法和列举的部分事实进行了争论。
美国参议院在报告中指出,瑞信通过多种方式为美国客户避税:
2006年,瑞信共22000多名美国客户,资产总额高达120亿瑞士法郎,约合135亿美元。在瑞士银行业保密法下,美国政府仅从瑞信获得238个美国客户的姓名。
瑞信共1800多名员工负责美国业务。高级负责人中,无人被纪律处罚或辞退。
瑞信曾建议富有的美国客户亲自前往瑞士,以避免创建纸质版文件破坏账户的保密性。
瑞信的贵宾可以使用一个远程控制的秘密电梯,迅速抵达银行私人套间。
瑞信曾将账户报表夹在一份体育画报杂志中交给客户。
瑞信在苏黎世机场设立了一间办公室,共 10000多位美国客户曾前往。之所以办公室设在机场,是因为美国客户前往瑞士滑雪,并不见得想去苏黎世市内。
瑞信误导客户,虚报私人银行业务的新增净资产情况。由于美国当局调查瑞信协助客户避税一事,瑞信私人银行客户在外流。
美国政府调查了包括瑞信在内的共14家瑞士银行,美国方面称这些银行利用瑞士银行业保密法来帮助客户隐藏资产。上月,据华尔街日报报道,美国当局与瑞信的争论在变得激烈,今年上半年,瑞信或面临8亿美元罚款。
周三,美国参议院举行听证会,瑞信CEO Brady Dougan等公司高管出席作证。Dougan表示:
瑞信只发现了很少的证据证明少数员工操作不当,瑞信高管对于有员工帮助美国客户隐藏收入和资产并不知情。瑞信对此表示遗憾,但一直以来瑞信都有合规措施。2009年前,一些瑞信私人银行工作人员违反了美国法律,证据表明这些员工的失职操作并不为瑞信管理层所知。
听证会上,Dougan就美国参议院在调查中使用的方法和列举的部分事实进行了争论,称美参议院假定所有在瑞士开户的美国客户都向美国政府隐瞒财产。
Dougan还表示,瑞信实施了新的政策,包括要求美国客户证明税务合规,收紧瑞士的私人银行员工赴美公务出差政策。在瑞士法律下,瑞信与美国当局尽可能配合,并努力争取透明度。
Dougan表示,瑞信由于配合美国当局的调查工作,瑞信在瑞士国内遭到了强烈的谴责。
此前,瑞银曾在2008年面临类似指控,并在美国参议院委员会面前作证。一年后,瑞银同意因曾帮助美国公民逃税而向美国政府支付7.8亿美元,并将数以千计的客户名字上报给美国政府,美国政府追回了60亿美元的税款。
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