2014年3月8日星期六

华尔街见闻: 6400万美元!告密者助美政府起诉小摩获重赏

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6400万美元!告密者助美政府起诉小摩获重赏
Mar 8th 2014, 12:15, by 若离

告密, 摩根大通, JP Morgan, 房贷

一位曾为摩根大通效力五年的员工去年主动揭发老东家骗取政府为问题贷款作保,美国联邦检察官最终上月迫使摩根大通同意支付6.14亿美元和解。为此,这位告密者将获得6390万美元奖金。

昨日公布的递交美国纽约曼哈顿区法院文件显示,这位名叫Keith Edwards的前摩根大通员工2003-2008年协助监督摩根大通的政府保险部门。去年1月,他起诉该行,早在2002年在办理住房抵押贷款期间,向美国联邦住宅管理局(FHA)和退伍军人事务部(VA)做虚假证明,导致两家机构蒙受"极大损失"。

今年2月,摩根大通就相关诉讼达成6.14亿美元和解。美国司法部称,摩根大通承认,曾批准数千笔不符合承保要求的FHA贷款和数百笔同样存在这类问题的VA贷款。

达成和解后,摩根大通将赔偿FHA5.646亿美元,剩余4940亿美元和解金由VA获得。

根据美国《虚假申报法》(False Claims Act)规定,揭发不法行为成功协助政府索偿的Edward可得到FHA与VA给予的奖金,合计6390万美元。

美国司法部称,2009-2013年,这类告密者获得奖金约合19.8亿美元。

路透指出,花旗、德意志银行与美国密歇根州银行Flagstar Bancorp都是近年牵涉房贷诉讼案和解的主要贷款机构。

《纽约时报》旗下媒体Dealbook还举了一个奖赏极高的例子:

一名前瑞银银行家向美国国税局(IRS)提供瑞银帮助美国国民避税的信息,为此2012年得到奖励1.04亿美元。

这笔奖金是IRS向告密者支付的最大奖金。

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