高盛悄然进军欧洲私人银行领域,将向富有的欧洲客户提供贷款。
英国《金融时报》报道称,这家美国老牌投行本月悄然启动一支欧洲贷款部门,计划为欧洲客户提供私人财富管理服务。这意味着,高盛将与其他欧洲私人银行展开直接且激烈的竞争。
实际上,并非高盛一家垂涎欧洲私人银行领域。瞄准超级富豪贷款市场已经成为当前不断增长的新趋势,瑞银和瑞士信贷都在探索该领域。私人银行业务被视为低风险领域,并提供了稳定的收益流,还能帮助留住客户。
受制于愈加严格的监管规则和不断变化的市场环境,包括摩根士丹利之类的部分国际大型投行都在限制交易业务,而扩张财富管理、零售和贷款业务。
高盛目前已经在为美国富有的客户提供私人财富管理服务。不过,该行在欧洲对客户仅提供有限的证券类保证金贷款,目标客户主要为来自欧洲、中东和非洲地区的富豪级客户,总人数约为1700名。
未来三年,高盛将启动总额为50亿美元的欧洲贷款业务,包括用于各种目的的大部分抵押贷款,比如流动性工具、多元化投资组合、税款或游艇等奢侈品。
高盛欧洲区私人财富管理部门负责人Christopher French表示:
富有的客户希望获得资金杠杆。他们是高质量贷款人,贷款价值比(loan-to-value ratios)非常低。
贷款价值比是指抵押贷款与资产估值比例。与其他贷款风险评估比率类似,贷款价值比并不能成为银行在评估抵押贷款时的唯一全面的标准。
但Christopher French补充道,当前的欧洲私人银行业务仅限于存量客户,并非针对新客户。过去一年,高盛为欧洲富豪客户管理的资产总额已经上涨15%,截止今年3月底,该领域资产规模已高达300亿美元。
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