金融稳定委员会(FSB)最新数据显示,中国影子银行规模去年扩张了42%;受到中国影子银行规模大幅扩张的推动,全球"影子银行"规模去年增长5万亿美元,至71万亿美元。
影子银行系统属于监管宽松的金融领域,主要从事于类似银行借贷的活动。影子银行系统包括回购市场、证券借贷、房地产、对冲基金、货币市场基金和证券化等。
在2007-2009年全球金融危机中,影子银行扮演了重要角色,也因此留下了不好的名声。但是,现在的情况有所改变。在银行修复资产负债表之际,影子银行成为企业和家庭融资的替代选择,也支撑了经济增长。
但是,政策制定者也担忧,随着银行面对越来越严厉的监管,它的一些高风险业务可能会转移至影子银行部门。
FSB的这份报告给监管者提供了统计基础,以便于他们制定出全球影子银行系统管理的新规则。
全球影子银行的规模为71万亿美元,其中美国占26万亿,占比37%;欧元区、英国和日本分别占22万亿美元,9万亿和4万亿美元。影子银行占全球整体金融资产的1/4,相当于银行业资产的1/2。
FSB表示,中国、阿根廷、印度和南非等四个新兴市场的影子银行规模增幅均超过20%。这显示,虽然这些国家的金融基础薄弱,但是它们的金融系统正逐渐深化。
尽管中国是全球第二大经济体,但是其影子银行的规模却仅占全球总规模的3%。
FSB指出,小型企业通过非银行渠道获得的融资规模有所攀升,与之相关的潜在风险需要密切监管。
FSB主席兼英国央行行长卡尼称:"在影子银行方面,我们的目标是提高它的透明度,使融资更加符合市场规律。这样一来,它才能以可持续的方式为经济提供融资。"
卡尼还称:"FSB将继续增加全球监管的活动,以识别影子银行使用杠杆等带来的金融稳定性风险。"
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