欧洲议会(EP)周二通过银行联盟法案的最后一部分,一系列旨在提高银行安全性和金融市场透明度的举措尘埃落定,是欧洲银行业改革的里程碑。
改革的核心部分是一项覆盖欧盟的规则,确保为银行提供紧急救助的是股东和债券持有人,而不是纳税人。银行业联盟内部将通过共同的银行清算体系执行相应规定,迫使欧元区各国不再紧抓本国主要银行的控制权。这也将避免被债务压垮的银行将欧盟成员国卷入破产境地。
法新社报道称,欧洲联盟内部市场暨服务执行委员Michel Barnier说,银行联盟法案通过,意味着"可以落实欧洲对欧元区银行的监管体制,来处理未来任何银行危机"。他称"我们已避免金融系统甚至欧元区全面崩溃的最糟糕的情况发生,但是欧洲仍要继续为此前的危机付出经济和社会成本。我们不能自满。"
多年来,欧洲一直试图结束纳税人紧急救助的时代,并希望将欧元区银行纳入统一的银行业联盟的控制下。2008年金融动荡以来,原有银行纾困规则滋生危机,甚至一度危及欧元区的存在。
法新社报道称,银行联盟包括单一监管机制(Single SupervisionMechanism),11月将在欧洲中央银行(ECU)之下启动;还包括单一清理机制(Single Resolution Mechanism)。在欧洲央行建议下,单一清理机制会出面稳定或关闭危机银行,以免银行对经济造成更大影响。
《纽约时报》报道称,这场改革还伴随着对欧洲资本市场的复杂改革。这将使得这一银行主导区域变得更加透明,并且对高频交易商实施全球最严格的限制。
对于此次改革,Bruegel智库的高级研究员André Sapir称,这次改革并不像20世纪30年代那样巨大,主要是在既有规则上对不合时宜的地方进行修改。但是从绝对数量和监管范围上看,它也是相当重要的。"欧洲在整合、统一市场方面做了很多事情,但是统一化的规则很匮乏。欧洲已经做了很多事情保持金融稳定,同时也为银行业联盟建立奠定了基础。"
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