在对德意志银行进行调查后，纽约联储发现德银巨大的美国业务存在一系列问题，包括劣质的财务报表不充分的审计与监管和脆弱的技术系统。这一系列问题已经存在多年却尚未被修正。
此前，华尔街见闻网站提到，在向法国巴黎银行开出近90亿美元的天价罚单后，德国第二大银行德国商业银行也将被处以至少5亿美元的罚金。媒体猜测，美国的主要目标显然不是德国商业银行，而是德国第一大银行德意志银行。对德国商业银行的罚款被认为是在为德意志银行的天价罚单铺路。
《华尔街日报》援引纽约联储高级官员称，德意志银行的美国业务财报质量低，不准确，不可靠。财报中错误的范围以及严重性都表明该行的美国业务财报需要大幅修改。
德意志银行衍生品业务的名义敞口达到75万亿美元，这几乎是该银行存款额的100倍，是欧洲GDP的5倍，接近全球GDP。
在去年12月11日给德意志银行的信中，纽约联储称，
德意志银行在修正这些问题上毫无进展。在其美国公司的公共文件中发现了事实性错误以及低劣的数据完整性。问题包括数据录入错误以及在评估贷款风险时不考虑抵押品的价值。
这份此次未公开的信件要求德意志银行高管确保采取措施，修正问题，也要求银行重新提交部分财报数据。
德意志银行发言人周二称，
我们正努力强化系统与控制。作为强化控制的一部分，德意志银行已经斥资10亿欧元，在全球任命1300人（美国500人）加入合规风控以及技术部门。
德银不是唯一一家因财报被调查的银行。今年早些时候，美国银行被发现在计算资本水平时存在错误，使其被迫收回了一份已经上交给纽约联储，关于回购股票，增加股息的文件。
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