为贯彻十八届三中全会精神，落实党中央、国务院关于建设中国（上海）自由贸易试验区（以下简称"试验区"）的重要战略部署，促进试验区实体经济发展，加大对跨境投资和贸易的金融支持，深化金融改革，近日，中国人民银行出台《关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见》（以下简称《意见》）。
在试验区建设总体方案指导下，《意见》以"服务实体经济，便利跨境投资和贸易"为指导思想，坚持开放创新、先行先试，探索投融资汇兑便利，着力推进人民币跨境使用，稳步推进利率市场化，深化外汇管理改革。通过金融支持举措，拓展区内实体经济的成长空间，培育其竞争实力，促进其在更高水平上参与国际合作与竞争。
金融支持试验区实体经济发展、便利跨境投资和贸易的具体内容有以下四个方面：一是探索投融资汇兑便利化，推动资本项目可兑换进程，进一步扩大试验区对外开放，支持企业走出去。二是扩大人民币跨境使用，使区内企业和个人更加灵活使用本币进行跨境交易，降低汇兑成本，减少汇率风险。三是稳步推进利率市场化，加快改革进程，支持实体经济发展。四是深化外汇管理改革，进一步减少行政审批，逐步建立与之相适应的外汇管理体制。
在实施步骤和风险防范上，《意见》坚持以"风险可控、稳步推进，适时有序组织试点"为原则，对于《意见》的具体改革条款，"成熟一项、推动一项"，确保改革试点工作有序进行。根据风险可控、稳步推进原则，人民银行将尽快制定相应细则后组织实施。同时，《意见》着重从宏观审慎管理的角度，制定了一系列风险防范措施，实施全过程风险管理。主要通过分账核算管理的方式，企业开立自由贸易账户，服务试验区企业的金融机构设立试验区分账核算单元，满足区内主体更加广泛的涉外经济活动需求。人民银行和上海市政府加强监测分析，密切关注跨境异常资金的流动，并对区内机构实施分类管理。人民银行还可根据形势判断，加强对试验区短期投机性资本流动的监管。
通过上述举措，形成金融支持试验区实体经济发展和投资贸易便利化的可复制、可推广的创新业务及管理模式，助力试验区成为推进改革和提高开放性经济水平的"试验田"，发挥示范带动、服务全国的积极作用。
全文如下：
中国人民银行关于金融支持中国（上海）
自由贸易试验区建设的意见
为贯彻落实党中央、国务院关于建设中国（上海）自由贸易
试验区（以下简称试验区）的重要战略部署，支持试验区建设，
促进试验区实体经济发展，加大对跨境投资和贸易的金融支持，
深化金融改革、扩大对外开放，现提出以下意见。
一、总体原则
（一）坚持金融服务实体经济，进一步促进贸易投资便利化，
扩大金融对外开放，推动试验区在更高平台参与国际竞争。
（二）坚持改革创新、先行先试，着力推进人民币跨境使用、
人民币资本项目可兑换、利率市场化和外汇管理等领域改革试
点。
（三）坚持风险可控、稳步推进，"成熟一项、推动一项"，
适时有序组织试点。
二、创新有利于风险管理的账户体系
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（四）试验区内的居民可通过设立本外币自由贸易账户（以
下简称居民自由贸易账户）实现分账核算管理，开展本意见第三
部分的投融资创新业务；非居民可在试验区内银行开立本外币非
居民自由贸易账户（以下简称非居民自由贸易账户），按准入前
国民待遇原则享受相关金融服务。
（五）居民自由贸易账户与境外账户、境内区外的非居民账
户、非居民自由贸易账户以及其他居民自由贸易账户之间的资金
可自由划转。同一非金融机构主体的居民自由贸易账户与其他银
行结算账户之间因经常项下业务、偿还贷款、实业投资以及其他
符合规定的跨境交易需要可办理资金划转。居民自由贸易账户与
境内区外的银行结算账户之间产生的资金流动视同跨境业务管
理。
（六）居民自由贸易账户及非居民自由贸易账户可办理跨境
融资、担保等业务。条件成熟时，账户内本外币资金可自由兑换。
建立区内居民自由贸易账户和非居民自由贸易账户人民币汇兑
的监测机制。
（七）上海地区金融机构可根据人民银行规定，通过设立试
验区分账核算单元的方式，为符合条件的区内主体开立自由贸易
账户，并提供相关金融服务。
三、探索投融资汇兑便利
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（八）促进企业跨境直接投资便利化。试验区跨境直接投资，
可按上海市有关规定与前置核准脱钩，直接向银行办理所涉及的
跨境收付、兑换业务。
（九）便利个人跨境投资。在区内就业并符合条件的个人可
按规定开展包括证券投资在内的各类境外投资。个人在区内获得
的合法所得可在完税后向外支付。区内个体工商户可根据业务需
要向其在境外经营主体提供跨境贷款。在区内就业并符合条件的
境外个人可按规定在区内金融机构开立非居民个人境内投资专
户，按规定开展包括证券投资在内的各类境内投资。
（十）稳步开放资本市场。区内金融机构和企业可按规定进
入上海地区的证券和期货交易场所进行投资和交易。区内企业的
境外母公司可按国家有关法规在境内资本市场发行人民币债券。
根据市场需求，探索在区内开展国际金融资产交易等。
（十一）促进对外融资便利化。根据经营需要，注册在试验
区内的中外资企业、非银行金融机构以及其他经济组织（以下简
称区内机构）可按规定从境外融入本外币资金，完善全口径外债
的宏观审慎管理制度，采取有效措施切实防范外债风险。
（十二）提供多样化风险对冲手段。区内机构可按规定基于
真实的币种匹配及期限匹配管理需要在区内或境外开展风险对
冲管理。允许符合条件的区内企业按规定开展境外证券投资和境
外衍生品投资业务。试验区分账核算单元因向区内或境外机构提
供本外币自由汇兑产生的敞口头寸，应在区内或境外市场上进行
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平盘对冲。试验区分账核算单元基于自身风险管理需要，可按规
定参与国际金融市场衍生工具交易。经批准，试验区分账核算单
元可在一定额度内进入境内银行间市场开展拆借或回购交易。
四、扩大人民币跨境使用
（十三）上海地区银行业金融机构可在"了解你的客户"、
"了解你的业务"和"尽职审查"三原则基础上，凭区内机构（出
口货物贸易人民币结算企业重点监管名单内的企业除外）和个人
提交的收付款指令，直接办理经常项下、直接投资的跨境人民币
结算业务。
（十四）上海地区银行业金融机构可与区内持有《支付业务
许可证》且许可业务范围包括互联网支付的支付机构合作，按照
支付机构有关管理政策，为跨境电子商务（货物贸易或服务贸易）
提供人民币结算服务。
（十五）区内金融机构和企业可从境外借用人民币资金，借
用的人民币资金不得用于投资有价证券、衍生产品，不得用于委
托贷款。
（十六）区内企业可根据自身经营需要，开展集团内双向人
民币资金池业务，为其境内外关联企业提供经常项下集中收付业
务。
五、稳步推进利率市场化
（十七）根据相关基础条件的成熟程度，推进试验区利率市
场化体系建设。
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（十八）完善区内居民自由贸易账户和非居民自由贸易账户
本外币资金利率的市场化定价监测机制。
（十九）将区内符合条件的金融机构纳入优先发行大额可转
让存单的机构范围，在区内实现大额可转让存单发行的先行先
试。
（二十）条件成熟时，放开区内一般账户小额外币存款利率
上限。
六、深化外汇管理改革
（二十一）支持试验区发展总部经济和新型贸易。扩大跨国
公司总部外汇资金集中运营管理试点企业范围，进一步简化外币
资金池管理，深化国际贸易结算中心外汇管理试点，促进贸易投
资便利化。
（二十二）简化直接投资外汇登记手续。将直接投资项下外
汇登记及变更登记下放银行办理，加强事后监管。在保证交易真
实性和数据采集完整的条件下，允许区内外商直接投资项下的外
汇资金意愿结汇。
（二十三）支持试验区开展境内外租赁服务。取消金融类租
赁公司境外租赁等境外债权业务的逐笔审批，实行登记管理。经
批准，允许金融租赁公司及中资融资租赁公司境内融资租赁收取
外币租金，简化飞机、船舶等大型融资租赁项目预付货款手续。
（二十四）取消区内机构向境外支付担保费的核准，区内机
构直接到银行办理担保费购付汇手续。
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（二十五）完善结售汇管理，支持银行开展面向境内客户的
大宗商品衍生品的柜台交易。
七、监测与管理
（二十六）区内金融机构和特定非金融机构应按照法律法规
要求切实履行反洗钱、反恐融资、反逃税等义务，及时、准确、
完整地向人民银行和其他金融监管部门报送资产负债表及相关
业务信息，并根据相关规定办理国际收支统计申报；配合金融监
管部门密切关注跨境异常资金流动。
（二十七）上海市人民政府可通过建立试验区综合信息监管
平台，对区内非金融机构进行监督管理。可按年度对区内非金融
机构进行评估，并根据评估结果对区内非金融机构实施分类管
理。
（二十八）试验区分账核算单元业务计入其法人行的资本充
足率核算，流动性管理以自求平衡为原则，必要时可由其上级行
提供。
（二十九）区内实施金融宏观审慎管理。人民银行可根据形
势判断，加强对试验区短期投机性资本流动的监管，直至采取临
时性管制措施。加强与其他金融监管部门的沟通协调，保证信息
的及时充分共享。
（三十）人民银行将根据风险可控、稳步推进的原则，制定
相应细则后组织实施，并做好与其他金融监管部门审慎管理要求
的衔接。
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