2014年7月11日星期五

华尔街见闻: 200亿元“洗钱风波”——中行暂停“优汇通” 监管层要求客户不得是官员

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200亿元"洗钱风波"——中行暂停"优汇通" 监管层要求客户不得是官员
Jul 11th 2014, 02:59, by 张澄

洗钱,中国银行,中国央行,优汇通

中国银行"优汇通"业务究竟是不是洗钱业务目前尚不能妄下结论,但这项曾被监管层要求低调进行的试点业务,已经因为央视的一则激烈报道开始走向公众视野。

中国央行已经开始关注此事。新华网报道称,中国央行正在就"一家商业银行"是否为客户离岸洗钱事件展开调查。

中国央行发言人表示,"我们注意到媒体对一家商业银行跨境人民币业务的报道,正在核实其中的细节。"

新华社在报道中并未明确指出这家商业银行就是中国银行,也没有使用"调查"等正式字眼。

中国央行行长周小川昨日在中美战略经济对话期间就此事回应称,"这件事昨天刚刚发生, 所以我们说时间是不够的,首先要弄清情况到底是怎么样,还需要花点时间。"

据《21世纪经济报道》引述银行业人士估算,目前中行优汇通的存量业务已接近200亿元,仅今年上半年规模就达百亿元。

另据《21世纪经济报道》称,中国银行内部已经基本暂停该业务,以配合自查:

对于有媒体报道央行反洗钱局、外管局已经入驻中行的消息,接近央行及中行的人士分别向21世纪经济报道记者给予了否认。亦有中行广东地区人士证实,央视报道之后,目前该业务已经基本暂停,主要是为了配合自查。

根据优汇通业务介绍材料,优汇通的主要客户对象为与中行合作的总行级移民合作机构的客户。具体业务流程是,客户需将资金提前1个月存入中行账户内,中行在正式汇款前1周审核客户资料,资金"T+1"工作日到客户海外账户上。

这项业务跟普通的国际汇款最大的区别在于汇出的货币,一般国际汇款是先换成外汇,再用swift(环球同业银行金融电讯协会)汇出,而优汇通则是直接汇出人民币到境外分行之后,再由境外分行来换汇。

收费构成包括,"汇款金额(购汇后价格)+0.1%境外汇款手续费(最低50,最高260元)+电报费(目前暂免)"。之前央视报道称"中行手续费率在0.3%-0.4%"。

多位银行业人士表示,相比地下钱庄,接受严格监管的国有银行已经在对相关文件的审核上更为严格,资金流向也更易于被监控。而突破5万美元年限额,正是此次试点"创新所在"。

但是这次试点相当低调,被严格限制在包括中行、工行、中信等几家极为有限的银行分行范围内,且试点的业务范围仅限于两种用途,即在开放项目下,仅以投资移民或海外购置房产为资金用途。而对客户对象则要求不得是国家公务员、政府官员及其亲属在内的敏感人群。

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